미국 리츠 배당주, 진짜 수익은 얼마나? 24년 기준 연간 시뮬레이션!💰

 

안녕하세요, 꿈대로입니다.

오늘은 많은 분들이 관심 가지시는 미국 리츠 배당주에 대한 연간 시뮬레이션을 준비했어요!

리츠 배당주? 왜 요즘 더 핫한거죠?

금리 인하 기대감이 커지면서 배당주, 특히 리츠가 다시 주목받고 있죠?
리츠(REITs)는 부동산 투자 신탁으로, 수익의 90% 이상을 배당으로 주주에게 돌려줘야 하는 특별한 구조를 가지고 있어요.

그래서 일반 주식보다 배당 수익률이 높은 편인데, 2024년 시장 상황에서는 어떤 수익을 기대할 수 있을지 궁금하시죠?
제가 직접 투자하면서 느낀 실제 경험과 함께 시뮬레이션 결과를 알려드릴게요!

2024년 인기 미국 리츠 배당 수익률 비교

요즘 인기 있는 미국 리츠 종목들의 배당 수익률을 간단히 살펴볼께요. (2024년 4월 기준)

리츠 종목	티커	섹터	연간 배당률	배당 주기
리얼티인컴	O	소매	약 5.2%	월배당
사이먼 프로퍼티	SPG	쇼핑몰	약 5.5%	분기배당
디지털 리얼티	DLR	데이터센터	약 3.2%	분기배당
웰타워	WELL	헬스케어	약 3.1%	분기배당
프로로지스	PLD	물류창고	약 3.0%	분기배당
크라운 캐슬	CCI	통신타워	약 5.8%	분기배당
메디컬 프로퍼티	MPW	의료시설	약 11.5%	분기배당
W.P. 캐리	WPC	다양한 부동산	약 6.2%	분기배당

 

 

어머! MPW 배당률 보니까 11.5%나 되네요ㅎㅎ 너무 높은 배당률은 위험 신호일 수도 있으니 주의하세요~

 

10,000달러 투자 시 연간 배당금 시뮬레이션

자, 이제 실제로 각 리츠에 10,000달러를 투자했을 때 1년 동안 받을 수 있는 배당금을 계산해볼게요!

리얼티인컴(O) - 월배당의 황제

• 투자금: $10,000
• 연간 배당률: 5.2%
• 예상 연간 배당금: $520
• 월 평균 배당금: 약 $43.3
• 특징: 월배당이라 꾸준한 현금흐름 가능! 배당귀족으로 27년+ 연속 배당 증가 중

사이먼 프로퍼티(SPG) - 프리미엄 쇼핑몰의 강자

• 투자금: $10,000
• 연간 배당률: 5.5%
• 예상 연간 배당금: $550
• 분기 배당금: 약 $137.5
• 특징: 고급 쇼핑몰 보유, 온라인 쇼핑 위협에도 꾸준한 성과

디지털 리얼티(DLR) - 데이터센터 리츠의 선두주자

• 투자금: $10,000
• 연간 배당률: 3.2%
• 예상 연간 배당금: $320
• 분기 배당금: 약 $80
• 특징: AI 붐과 데이터 수요 증가로 성장 잠재력 높음!

웰타워(WELL) - 고령화 사회의 수혜주

• 투자금: $10,000
• 연간 배당률: 3.1%
• 예상 연간 배당금: $310
• 분기 배당금: 약 $77.5
• 특징: 시니어 하우징, 요양시설 보유로 장기 성장성 기대

프로로지스(PLD) - 물류센터의 왕

• 투자금: $10,000
• 연간 배당률: 3.0%
• 예상 연간 배당금: $300
• 분기 배당금: 약 $75
• 특징: 아마존 등 대형 고객사 보유, e커머스 성장의 수혜주

크라운 캐슬(CCI) - 통신 인프라의 중심

• 투자금: $10,000
• 연간 배당률: 5.8%
• 예상 연간 배당금: $580
• 분기 배당금: 약 $145
• 특징: 5G 확산으로 타워 수요 증가 중

W.P. 캐리(WPC) - 다각화된 포트폴리오

• 투자금: $10,000
• 연간 배당률: 6.2%
• 예상 연간 배당금: $620
• 분기 배당금: 약 $155
• 특징: 다양한 부동산에 분산 투자, 25년+ 연속 배당 증가 기록

포트폴리오 구성 시뮬레이션 (10만 달러 기준)

같은 금액을 모든 리츠에 투자하는 것보다 포트폴리오를 구성하는 게 더 현실적이죠?
10만 달러로 포트폴리오를 구성한다면 이렇게 해보면 어떨까요?

• 리얼티인컴(O): $20,000 (20%) → 연간 배당금 약 $1,040
• 디지털 리얼티(DLR): $20,000 (20%) → 연간 배당금 약 $640
• 프로로지스(PLD): $15,000 (15%) → 연간 배당금 약 $450
• 웰타워(WELL): $15,000 (15%) → 연간 배당금 약 $465
• 크라운 캐슬(CCI): $15,000 (15%) → 연간 배당금 약 $870
• 사이먼 프로퍼티(SPG): $15,000 (15%) → 연간 배당금 약 $825

총 예상 연간 배당금: 약 $4,290 (평균 배당률 약 4.29%)
월 평균 배당 수입: 약 $357.5

 

이 정도면 한달에 커피값은 넉넉히 나오네요ㅋㅋ

 

미국 리츠 투자 시 꼭 알아야 할 점들!

배당금에 대한 세금은 어떻게 될까요?
👉 미국 리츠 배당금은 일반 소득세율(최대 22%)로 과세돼요.

원천징수 30%에 한미 조세협약으로 최종 15% 적용됩니다.

 

리츠가 금리에 약하다는데 지금 투자해도 괜찮을까요?
👉 맞아요, 리츠는 금리 상승기에 약한 편이에요.

하지만 2024년은 금리 인하 사이클로 전환 중이라 리츠에 유리한 환경이 조성되고 있어요!

 

배당률만 보고 투자하면 위험한가요?
👉 네, 절대 배당률만 보고 투자하시면 안돼요!

MPW처럼 배당률이 너무 높은 종목은 오히려 재무상태가 불안정할 수 있어요.

FFO(운영자금), 부채비율, 성장성도 함께 봐야합니다.

 

마무리: 2024년 리츠 투자, 어떻게 접근할까?

2024년은 금리 인하 기대감으로 리츠에게 유리한 환경이 조성되고 있어요.

하지만 모든 리츠가 같은 성과를 낼 순 없겠죠?

데이터센터(DLR), 헬스케어(WELL), 물류센터(PLD) 같은 장기 성장성이 있는 분야와 월배당의 안정성을 주는 리얼티인컴(O) 같은 종목을 적절히 섞어서 포트폴리오를 구성하는 게 좋을 것 같아요.

여러분은 미국 리츠 중에 어떤 종목에 관심이 있으신가요?
어떤 포트폴리오 구성이 가장 매력적으로 보이시나요?
댓글로 여러분의 생각도 들려주세요~!